Мошенничество и защита от мошенничества

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 448
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 773

Какие партнеры ПриватБанка по Защита от мошенничества? Услуга от ПриватБанка которая позволит защитить себя от разного вида мошенничества и в кратчайшие сроки вернуть деньги, похищенные преступниками. От каких видов мошенничества я буду застрахован? Социальный инжиниринг — проведение операции по карте под воздействием мошенника. Незаконная оплата с карточного счета в торгово-сервисной сети по утерянной или украденной карте. Скимминг — противоправное осуществление платежных операций по карточным счетам страхователя с использованием дубликата карты и полученных противоправным путем данных карты страхователя.

Как защитить свою карту от мошенников Услуга первой необходимости

Мошенничества, совершаемые при попытке продать товар в сети ИНТЕРНЕТ Преступники на различных сайтах ищут объявления о продаже товара любого , связываются с покупателем, сообщают о том, что готовы купить товар в некоторых случаях даже приехать за ним лично и для того, чтобы имущество не было продано кому-то еще, предлагают внести задаток на банковскую карту потерпевшего. Для этого преступники просят сообщить реквизиты банковской карты, не только номер счета, но и имя владельца, пин-код и код, указанный на оборотной стороне карты. В одних случаях преступники реквизитами карты пользуются для покупки в сети интернет.

Мошенничество с банковскими картами

VKontakte В любом месте, где совершаются финансовые операции, появляются мошенники. Торговая площадка Etsy — не исключение.

Сайт в первую очередь ориентирован на защиту покупателей, поэтому большинство финансовых споров решаются в их пользу. Этим периодически успешно пользуются аферисты, чьими жертвами становятся добросовестные продавцы. Как защитить себя и не попасться на удочки, которые используют мошенники на Etsy — рассматриваем дальше.

Мошенники на Etsy: две категории мошенничества Мошенники на Etsy в силу масштабности и интернациональности ресурса встречается довольно часто.

Разделить их можно на две категории — мошенники, работающие массово, и мошенники с индивидуальным подходом. Например, отправляет сотню писем одного содержания. Целью таких мошенников зачастую являются магазины с дорогостоящими товарами либо магазины, зарегистрированные в определенных странах.

Так, организуя массовую рассылку продавцам дорогих изделий, мошенник рассчитывает, что хотя бы один из пятидесяти окажется недостаточно бдительным и попадется на его уловки.

Мошенничество по географическому признаку рассчитано на то, что продавцы из определенных стран хуже других знают английских язык, плохо знакомы с законами и особенностями работы зарубежных банковских или почтовых организаций, неопытны в работе с покупателями другой национальности.

Нередко жертвами становятся продавцы из стран СНГ, потому что опыт продаж на зарубежных сайтах у наших соотечественников пока небольшой. Такое письмо на первый взгляд неотличимо от письма обыкновенного покупателя. На удочку индивидуального подхода продавцы попадаются намного чаще.

Не все даже понимают, что стали жертвами мошенничества. Ошибки случаются везде, посылка действительно могла не дойти — нередко так рассуждают неопытные жертвы таких аферистов.

Потенциальные жертвы чаще выбираются среди продавцов дорогих товаров и товаров средней ценовой категории, причем последние попадаются чаще ввиду меньшей бдительности.

Также под удар попадают продавцы недавно созданных магазинов, магазинов с низкой активностью покупателей. Целью мошенников всегда является либо получение товара бесплатно чаще , либо получение денег от продавца реже.

Оплата с помощью этой системы наиболее распространена на Etsy, поэтому ее использование не вызывает подозрений. В то же время на PayPal существует chargeback — возврат денег на счет отправителя при незаконном их списании.

Диспут о возврате денег открывается по жалобе человека, с чьего счета деньги были списаны, по его утверждению, незаконно. Ответчик обязан предоставить доказательства того, что операция была законной. Зачастую предоставить убедительные доказательства того, что жалобщик действовал сам и его никто не обманывал, ответчик не может, и деньги с его счета возвращаются на счет жалобщика.

Мошенники активно пользуются этой политикой защиты покупателей со стороны PayPal и возвращают деньги за товар на основании следующих утверждений: Посылка не дошла.

Если продавец не может предоставить доказательства о том, что посылка была вручена покупателю, — PayPal наверняка вернет ему деньги. Метод противодействия: заказать на почте услугу доставки уведомления о вручении посылки.

Посылка дошла, но товар в ней совсем другой. Покупатель утверждает, что продавец подменил посылку на почте. Метод противодействия: снять на видео процесс упаковки товара и его вручение работнику почты.

Товар совсем не такой, как на фотографии, и не устраивает покупателя. Покупатель утверждает, что товар, на который он рассчитывал, намного качественнее, другого цвета, другой формы и так далее. Метод противодействия: в переписке максимально подробно описать товар, уточнить, какие его параметры еще важны для покупателя, получить подтверждение того, что покупатель хочет получить товар именно с этими характеристиками.

Товар поврежден. Покупатель утверждает, что товар пришел поломанным, с трещиной и так далее. Метод противодействия: сфотографировать со всех сторон или снять на видео товар на почте перед упаковкой и отправкой.

Тогда, по крайней мере, можно будет предъявить претензии почте. Посылка дошла, но она пустая. Покупатель утверждает, что в коробке не было товара.

Метод противодействия: все то же — снимать на видео на почте. Покупатель ничего не заказывал. К его аккаунту получили доступ, аккаунт взломали или покупатель вообще не знает, что произошло. Метод противодействия: проследить за тем, чтобы данные покупателя соответствовали данным в его PayPal-аккаунте.

Мошенники на Etsy: схемы обмана продавцов через чеки Распространено на Etsy также мошенничество с помощью чеков. Покупатель предлагает оплатить товар с помощью чека, продавец соглашается.

Дальше возможны варианты: Приходит фальшивый чек. Продавец по просьбе покупателя отправляет посылку до того, как обналичил его, по факту получения чека. Покупатель опять-таки просит отправить посылку пораньше. Покупатель предоставляет доказательства того, что чек отправлен, и просит выслать посылку до того, как чек пришел, потому что она нужна ему к определенной дате.

Покупатель сообщает, что не может выписать чек на требуемую сумму, поскольку у него стоит минимальное ограничение. Он предлагает выслать чек на некую крупную круглую сумму с тем, чтобы продавец дал ему сдачу, например, через Western Union или другую систему.

Метод противодействия один: не высылать товар, пока не получены деньги по чеку. Мошенники на Etsy: как распознать и способы защиты продавцов Распознать мошенника на Etsy можно по ряду отличительных признаков. Конкретика в письме.

Мошенники, которые действуют массово, никогда не указывают конкретные характеристики товара, часто вообще ни разу не упоминают сам товар, называя предмет обсуждения общим словом. Чрезмерная дотошность.

Дотошность хороша в меру. Переписка вне Etsy. Покупатель может предложить перенести переписку в мессенджер или на электронную почту. О мошенничестве это прямо не свидетельствует, но соглашаться не стоит. Доказать свою правоту на Etsy можно будет только на основе переписки, которая велась в рамках сайта.

Скрины из мессенджеров и электронной почты Etsy не рассматривает как доказательство правоты продавца и действует в интересах покупателя. Другой адрес доставки. Всегда стоит настораживаться, если покупатель просит отправить посылку не на тот адрес, который указан в PayPal.

Независимо от мотивации, будь то отпуск, поездка к родственникам или подарок другу. Если будет затребован возврат средств, PayPal при расхождении адреса доставки с адресом, привязанным к аккаунту, почти стопроцентно признает сделку незаконной. Расхождение домена электронной почты и страны проживания.

Если покупатель — гражданин США, а электронная почта у него на африканском домене, это повод задуматься. Хотя, конечно, необязательно признак мошенничества: пользоваться доменами других стран можно по разным причинам.

Оплата странными способами. Если у покупателя внезапно кто-то заболел, он куда-то уехал или у него случилось что-то еще, из-за чего он не может заплатить обычными способами и предлагает переводы через странные системы, чеки и так далее — это повод насторожиться и ни при каких обстоятельствах не отправлять товар до получения оплаты.

Доказательства оплаты. Единственное доказательство оплаты — это получение денег. Покупатель может выслать сканы чеков и другие подтверждения, но пока оплата не получена — высылать товар не стоит.

К сожалению, в ста процентах случаев это не работает. Выход у продавца один — заранее предпринимать меры предосторожности. А именно — фиксировать все свои действия, сохранять все доказательства отправки товара и движения по почтовым службам.

А также — внимательно смотреть на каждого покупателя, его стиль письма, историю отзывов, совпадение всех данных и при появлении малейших подозрительных признаков как минимум уточнить, чем расхождения обусловлены, а как максимум — отменить сделку.

Нравится статья? Поделитесь с друзьями в социальных сетях!

Способы предупреждения корпоративного мошенничества

VKontakte В любом месте, где совершаются финансовые операции, появляются мошенники. Торговая площадка Etsy — не исключение. Сайт в первую очередь ориентирован на защиту покупателей, поэтому большинство финансовых споров решаются в их пользу. Этим периодически успешно пользуются аферисты, чьими жертвами становятся добросовестные продавцы.

Противодействие мошенничеству (anti-fraud)

Логистическая платформа избавит от зависимости Стала известна новая схема мошенничества через терминалы Сбербанка. Преступник подходит к терминалу, затем, не вставляя карту, выбирает какую-либо операцию, но не завершает ее. В результате следующий в очереди клиент банка видит на экране предложение вставить карту и ввести пин-код, и если клиент следует таким указаниям, то предыдущая операция автоматически завершается, и у человека списываются деньги. Реклама Уточняется, что преступный алгоритм работает лишь, если потенциальная жертва мошенничества успевает ввести пин-код в течение полутора минут, иначе операция прерывается. Подобная схема появилась еще год назад, однако за последние две недели случаи обращения в полицию по этому поводу участились, уточнили в полиции. Но необходимо быть внимательнее при использовании систем самообслуживания банка. Взламывали и взламывать будут Истории со взломами в банкоматах происходят регулярно с разными банками.

Как обмануть мошенников, которые хотят украсть деньги с карты

Подключиться Как интернет-продавцу защититься от мошенничества и чарджбэков покупателей? И это, пожалуй, одна из неприятных вещей, которая может произойти с продавцом в электронной коммерции: чарджбэк и мошенничество покупателя. Заметим, что владелец карты и покупатель — это не всегда одно и тоже лицо. Иногда это могут быть совершенно незнакомые друг с другом люди. Чарджбэк неприятен и опасен тем, что создает убыток интернет-магазину, или другому онлайн-бизнесу. Магазин не только лишается суммы, полученной за товар или услугу, но и платит штраф в размере евро за каждый чарджбэк. А при достижении определенного количества чарджбэков, интернет-магазин вообще лишается возможности принимать банковские платежные карты к оплате об этом мы писали в самой нашей первой статье. Поэтому, даже в Беларуси, где исторически банки-эквайеры самостоятельно платят штрафы платежным системам за чарджбэки своих торговцев, нужно стремиться свести к минимуму количество чарджбэков.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Электронная подпись: защита от мошенников или инструмент махинаций - МИР 24

Как защитить банковскую карту от мошенников

Первый заместитель начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Ильшат Янгиров раскрыл пять основных способов, при помощи которых мошенники опустошают карты граждан, и рассказал, как избежать потерь. Количество мошеннических операций в году превысило тысяч, и это выше, чем в году. Фото: Depositphotos. Цифра кажется мизерной лишь на первый взгляд. В абсолютном значении это почти миллиард - ,3 миллиона рублей.

На каждом предприятии существуют свои предпосылки для развития корпоративного мошенничества. Среди них: отсутствие структуры и четко налаженной системы взаимодействия всех отделов компании; отсутствие системы ограничения доступа; отсутствие учета товаров и материальных ценностей; наличие функциональных разрывов в технологии производственных процессов; субъективные факторы корпоративного мошенничества; отсутствие формализации отношений сотрудников руководящих должностей; отсутствие системы отбора и проверки персонала; наличие работников, которые владеют коммерческой тайной, а их действия не контролируются отделом безопасности; отсутствие мотивации и стимулирования персонала; отсутствие адаптации и возможности бесплатного повышения квалификации; отсутствие системы контроля исполнения распоряжений.

Как защитить от мошенников свою банковскую карту Быть начеку! Как обезопасить банковские карты от мошенников 20 мая, Поделиться в социальных сетях: СМИ рассказали о новом способе мошенничества через терминалы Сбербанка. Злоумышленники пользуются невнимательностью пользователей банкоматов, чтобы списывать с их карт деньги. Узнайте, как работает эта схема и как не попасть на удочку мошенников.

Стоп-фишинг: как уберечься от интернет-мошенников?

Уловки и защита: всё о мошенничестве с банковскими картами в Украине Александр Анатольев 25 мая в Национальный банк Украины недавно заявил , что хочет усилить защиту прав пользователей платежных карточек. Для этого предлагается установить ряд дополнительных требований о случаях обжалования клиентом переводов средств, которые им не проводились. Проблема, действительно, назрела. Махинации с платежными операциями стали в последнее время бичом, под удары которого попадают, как правило, обычные граждане. Согласно отчету Межбанковской ассоциации членов платежных систем ЕМА, на фиктивных платежных операциях украинские мошенники заработали в году около млн грн, пишет МаркерУА. На один миллион гривен расходных операций с использованием платежных карточек в прошлом году приходилось 92 грн. Средний размер одной незаконной операции — около 2,5 тыс.

Защита от мошенничества

Защита банковских карточек от мошенничества Сбербанк разработал специальную систему, которая помогает владельцам банковских карточек в случае того, если мошенники украли денежные средства с пластика. Банк помогает в несколько случаях, некоторые из них: Банковская карточка была потеряна, мошенник смог воспользоваться этой карточкой; Банковская карточка была украдена; Мошенники подделали подписи на доверенностях для того, чтобы осуществить снятие с карточки; Деньги были сняты с поддельной банковской карточки, но у которой имеются настоящие реквизиты пластика; Финансовые средства с карточки были сняты с использованием мошеннических способов. К таким способам относят как скимминг, так и фишинг; Владелец карточки сам осуществил снятие с банковской карточки, но вскоре был ограблен.

Впервые – анализ реальных диалогов мошенников с жертвами.

Кредит Урал Банк предупреждает пользователей о возможных атаках мошенников на системы банковского интернет-обслуживания. Схема мошеннических действий: 1. На ваш электронный адрес Gmail поступает сообщение—событие. Пример сообщения на почте Gmail нажмите, чтобы увеличить : 2. Google календарь, независимо от того, попало ли присланное мошенниками сообщение в спам, создает событие в календаре. Пример события в календаре нажмите, чтобы увеличить : 3.

Защита от внешнего мошенничества

Громкое и масштабное мошенничество. Итак, есть в Украине футбольная команда второго дивизиона. Назовем ее команда Х. Так вот, ее менеджер располагал данными карточек, телефонов и паспортов всех игроков. И на всех футболистов этой команды он набрал кредитов. Когда футболисты один за другим стали обращаться с жалобами, что они не брали кредитов, при этом все играют в одной команде, то достаточно быстро нашелся тот, кто за этим всем стоит.

Угрозы Все мы привыкли к тому, что в видео на YouTube можно найти множество полезных советов на все случаи жизни, которые действительно работают. Поэтому многие пользователи доверяют этой платформе. Кроме того, YouTube принадлежит компании Google, что дополнительно улучшает репутацию сайта. К сожалению, не всему, что вы видите в роликах на YouTube, можно верить — среди множества добросовестных создателей контента иногда попадаются шарлатаны. А то и откровенные мошенники, пытающиеся нажиться на доверии пользователей. Например, недавно на YouTube стали массово появляться видеоролики, которые обещанием легких денег заманивают жертв на сайты мошеннических опросов. Мошеннические видео на YouTube: как это работает Сначала мошенники используют таргетированную рекламу YouTube, чтобы заинтересовать жертву роликом с заголовком, в котором содержится заманчивое предложение легкого заработка. То же обещание обычно продублировано крупным шрифтом на обложке видео. В самом ролике показывают, какие именно действия следует выполнить для получения денег.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Мошенники открыли новый способ красть деньги с банковских карт
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 6
  1. invigiper

    Сейчас играется москальская многоходовочка, чтоб взволновать народ и вызвать протесты против правительства а по существу против Порошенко.

  2. Бронислав

    Дуй в рашку предатель соси мишке . В європу захотел он

  3. Ефросиния

    Олигархи как и чиновники воровали и будут воровать ими что ли будет налоговая заниматься

  4. barsagold

    Один такой оспорил наговор милиции в суде, иск предъявил. Потом шесть лет доказывал в СИЗО, что не убивал Кеннеди. И это не прикол!

  5. Лукерья

    Всё абсолютно правильно в данном видео.

  6. riticheapsie

    А я читаю что ВСЕ депутаты должны быть бывшими юристами,адвокатами .Что бы соображали что делают

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных